界面新闻记者 |
向近亲属提供银行账户存现后转账，不知情不能作为挡箭牌，有可能涉嫌洗钱罪。
“浦东检察”微信公众号披露一起洗钱罪案件，并披露大量案件细节。上海一银行中层干部王某受贿1700万元，犯受贿罪和洗钱罪。其妻子和妻弟因帮助其转移受贿钱款，犯洗钱罪，分别被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。
浦东检察认为，作为近亲属应该可以辨别，大额现金与王某职业及财产状况明显不符，仍提供银行账户存现后转账给王某，掩饰、隐瞒贪污贿赂犯罪所得的来源及其性质，其行为应当以洗钱罪追究其刑事责任。
具体来看，王某是某银行一名中层干部，负责外卡收单作业和外卡业务管理工作。2015年2月至2022年8月，王某受业务单位A公司时任总经理的请托，为该司与其所在银行开展相关业务过程中，给予业务引荐、日常管理、消费交易争议处理等帮助，多次收受A公司现金贿赂，共计人民币1700余万元。
在审查王某受贿案的过程中，浦东新区检察院发现了王某的妻子高某甲、妻弟高某乙涉嫌提供银行账户供王某转移、转换资金的洗钱犯罪线索。
影视剧《人民的名义》中，贪官“赵德汉”面对藏在家里的赃款说“一分钱都不敢动”。对王某来说，千万元现金的贿赂也成了他的心病。为了掩饰、隐瞒其收受贿赂的犯罪所得来源和性质，王某想到了借用家人的银行账户存现后再给自己转账的方法。
据浦东检察披露，2021年底，高某乙来到了姐姐家，姐夫王某从房间里拖出一件行李箱，对高某乙有事相求：“弟弟，单位发放了100万元的奖金，要借用你的银行账户存一下这笔钱，等我需要时再转账给我。”王某以发放奖金，用钱买房为由，先后多次让妻子高某甲、妻弟高某乙帮助自己存现转账。
对于王某的大额现金“奖金”，高某甲与高某乙期间意识到可能来路不正，出于担心曾询问王某现金来源，得到的是王某“不要多问”的回答，二人并没有进一步深究，反而予以放任并继续帮助存现转账。
经查，高某甲协助王某转移资金人民币300万余元，高某乙协助王某转移资金人民币340万余元。
事实上，在洗钱案件中存在不少出于朋友、情感等因素帮助隐瞒、藏匿、转换不法财产的情况，反映出行为人的法律意识淡薄。司法实践中，行为人往往辩称其主观上不明知上游犯罪。
对此，承办检察官介绍：“我们不是仅依据被告人的供述，而是结合被告人的认知能力，与上游犯罪行为人的关系、交往情况，接触他人犯罪所得及其收益的情况等多方面的因素进行综合评判，依法认定洗钱犯罪行为。作为王某的近亲属，本案被告人高某甲、高某乙可以辨别，如此大额的现金与王某职业及财产状况明显不符。”
浦东检察认为，被告人高某甲、高某乙明知王某的现金系贪污贿赂犯罪所得，仍通过提供银行账户存现后转账的方式，掩饰、隐瞒贪污贿赂犯罪所得的来源及其性质，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十一条第一款第（一）、（三）项，应当以洗钱罪追究其刑事责任。
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2023年4月，被告人王某因犯受贿罪被判处有期徒刑七年，并处罚金150万元，犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金155万元。2024年3月，被告人高某甲、高某乙姐弟俩也得到了应有的刑罚。
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