界面新闻记者 | 刘晨光

“虽然每个央行具体职能有所不同，但最核心的使命就是稳定。央行通常是通过货币政策、利率管理工具达成宏观经济稳定的目标，包括物价稳定、货币稳定以及金融体系整体的稳定。” 5月31日，香港金管局总裁余伟文在2024财新夏季峰会上表示。

余伟文强调，香港金管局配合国家和香港的发展需要，顺应两个趋势，即金融科技、绿色金融的发展趋势。他介绍了三方面的工作情况。

第一，建立好以科技为本的金融基建，利用好常见的大数据、人工智能、区块链等金融科技应用带来的各种机遇。两年前香港金管局开发了商业数据通（Commercial Data Interchange，简称CDI），目的就是为金融和实体经济创造一个共享的数据平台，希望能够用好企业本身营运的信息，包括采购单、发票、支付数据，希望经过这些数据，能够让银行更容易、更便宜地给这些企业做贷款。

“目前，我们已经在研究CDI和内地平台连接，希望能够让两地的中小企业比较容易地拿到银行的贷款。”余伟文说。

据余伟文介绍，另一个金融科技应用的例子即央行数据货币（CBDC）。在这个基础上，香港金管局跟包括人民银行在内的几家央行已经成立了跨境货币桥（mBridge），金融科技提供了技术工具，打造CBDC这样一个比较新的工具，通过货币桥可以进行跨境支付，货币桥很快就要进入最简单的可行产品阶段。

“希望货币桥能够根本性地解决跨境支付已经看到很久的痛点，也就是速度慢、成本高的问题，希望能够在支付领域更好地服务实体经济。”余伟文说。

据余伟文介绍，除了跨境支付以外，对CBDC的发展还有一个愿景，就是在批发层面能够推动以代币化货币形式实现银行同业结算。

“最近已经宣布Project Ensemble项目，会在今年第三季度推出，进行研究和测试代币化的具体应用场景。”余伟文说。

第二，建设绿色金融的生态圈。余伟文指出，近年来，香港金管局和香港特区政府以及其它监管机构已经从多方面推动绿色金融。在标准方面已经制定香港的可持续金融分类目录，作为绿色金融的共同语言（Common Language）帮助银行业和投资者分辨什么才是绿色投资。基于内地和欧盟的共同目录，希望这个目录既符合香港标准的绿色金融工具，又能够同时满足内地和国际的标准，让绿色基金可以比较自由地流动，发挥好香港作为绿色金融枢纽的作用。

余伟文坦言，香港是区内领先的绿色债券发行中心，2023年亚洲有超过三分之一的国际绿色债券经过香港安排发行，香港在亚洲排在第一位。银行贷款方面，去年香港发行的绿色贷款已经超过500亿美元；监管方面，现在香港已经有超过220个ESG基金，规模达到1700亿美元。

“我们还将扩大政府的绿色金融资助计划，鼓励更多合格的机构，可以利用香港作为绿色金融的融资平台。”

第三，把香港作为内地和全球金融市场的连接点。改革开放以来，香港一直是连接内地和全球的资金枢纽，也在金融市场开放进程里担当离岸业务的实验场。

“今年年初，金管局和人民银行联合推出‘三联通、三便利’六个措施，其中之一就是进一步扩大数字人民币在香港的试点使用。前两周已经宣布，香港已经成为全球第一个数字人民币的跨境试点，香港的居民已经可以用香港的手机号码开立自己的eCNY钱包，可以在大湾区和内地其它试点地区使用。”他说。

余伟文表示，将会继续和内地机构保持紧密的合作，希望能够推出更多便利惠民的政策，扩大两地联通的范围，推动离岸人民币业务和大湾区的机遇。

余伟文指出，人民币国际化过去两年增长特别快，尤其是在实体经济跨境贸易的使用中。两年前，中国对外贸易只有15%用人民币，现在对外贸易已经有30%用人民币。很多新的地区，包括跟中东、东盟的贸易都在增加人民币的使用。如果人民币在跨境贸易投资使用增多，香港离岸这个资金池肯定会再增加，不光是有投资的需求，而且融资的需求也是挺大。

“无论是融资还是投资，我们都希望可以继续发展香港离岸市场，让资金流更加畅顺，特别是要加强跟中东、东盟这些内地主要贸易伙伴的联系。”余伟文说。