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界面新闻编辑 | 江怡曼
上市银行分红进入密集期。根据界面新闻记者统计,7月以来,共有19家银行已经或将要进行2023年度分红(不包括未公布具体分红日期的银行),其中就包括分红金额最高的工商银行和每股股利最多的招商银行。
截至7月12日,已有34家上市银行完成分红,分红总金额达到4117.15亿元。本周掀起分红高潮,共有12家银行分红,总额为2669.01亿元。
42家上市银行中,除郑州银行不分红外,其余41家上市银行共分红6133.49亿元,对比过去的2022年(5877.03亿元)和2021年(5491.49亿元),总分红金额明显增长。
国有行分红稳定,股份行略有波动
国有银行仍是分红的“主力军”,6家国有大行共分红4133.42亿元,其中工商银行和建设银行的分红总额均超千亿。“宇宙行”工商银行的分红总额达1092.03亿元。各国有行的总分红金额连年提升,保持稳定增长。
建设银行2023年分红首次突破千亿,且建设银行的每股股利在国有行中最高,10股派4元,交通银行的每股股利在国有行中仅次于建设银行,为10股派3.75元。
9家股份行的总分红金额为1424.4亿元,对比2022年和2021年均有所提升。但具体来看,各行之间趋势不尽相同。
具体来看,招商银行的分红金额和每股股利均是TOP1,2023年共分红497.34亿元。每10股派息19.72元,在所有上市银行中遥遥领先。
光大银行和兴业银行的分红金额对比2022年都有不同程度的“缩水”,其中兴业银行更是减少30亿元之多。
值得一提的是,平安银行今年的每股股利对比2022年加大不少,为每10股派发现金7.19元,而2022年的分红方案为每10股派发2.85元。这也使得平安银行的分红总额从2022年的55.31亿元增至2023年的139.53亿元。根据年报,平安银行2023年实现营业收入1646.99 亿元,同比下降8.4%;实现净利润464.55亿元,同比增长2.1%。
城农商行分化明显,郑州银行连续三年未分红
17家城商行中,16家城商行共分红470.01亿元,占上市银行现金分红总额的比重为7.66%。郑州银行连续三年未分红。
从现金分红总额来看,江苏银行在2022年超越北京银行位列城商行榜首后在2023年继续保持优势,以86.25亿元的总分红在城商行中“霸榜”。
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从每股股利来看,成都银行继2022年后再次领先其他城商行,每10股派息8.968元。除了成都银行,宁波银行、西安银行、南京银行和杭州银行的股利也较高,每10股派息均超5元。
其中,西安银行股利派发虽然达到了每10股5.6元,但从现金分红比例来看,在所有上市银行中垫底,仅为10.11%。
对于这一分红比例,西安银行从三方面给出解释:
一是,当前我国经济总体回升向好,但房地产、地方债务等重点领域风险仍面临一定困难和挑战。与此同时,银行业机构在稳定息差、资产投放、营收增长、非息收入拓展等方面普遍承压,商业银行特别是中小银行经营所面临的不确定性因素持续上升。
二是,随着新资本管理办法实施、商业银行资本监管政策持续趋严、金融稳定要求不断提高、外源性资本补充难度加大等因素的影响, 商业银行内源性资本补充和积累的重要性日益凸显。
三是,本公司目前正处于新战略规划的落地执行阶段,需统筹考虑业务发展和战略转型的资本需求。
10家农商行2023年全部分红,共派发现金105.57亿元。青农商行在2022年选择不分红后,2023年分红总额为5.56亿元,回到2021年水平。农商行中,分红总额较高的是沪农商行和渝农商行,分红金额分别为36.55亿元和32.76亿元。沪农商行的每股股利也最高,每10股派发3.79元股利。截至本周,10家农商行均已结束2023年分红。
31家银行股息率超过5%,买理财不如买银行股?
根据东方财富Choice数据,以2023年末的收盘价计算,A股上市银行中31家银行股息率超过5%,占比超7成。其中,成都银行股息率最高,2023年度分红股息率高达7.96%。紧随其后的是上海银行,股息率达到7.71%。
此外,平安银行、南京银行、招商银行、江苏银行、北京银行、渝农商行股息率均超过7%。另外,华夏银行、中信银行、交通银行等股息率均超过6%。
除了诱人的股息,多只银行股在2023年股价涨幅也不小。2023年股息率超7%的渝农商行股价上涨了24.35%,在上市银行中排名第四。全年股价涨幅排名第三的交通银行股息率也超过了6%。
对比银行理财,根据银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场年度报告(2023年)》,2023年各月度银行理财产品的加权平均年化收益率为2.94%。
2.94%对比上述数字确实难称得上“高收益”,但“股市有风险”,2023年全年,A股42家上市银行当中有17家股价实现正增长,且近三年,每年都有至少一家上市银行选择不分红。
专业人士也提醒,在对比两者收益率时,需要更强调“中长期”的投资视角:从短期看,持有银行股的收益率不一定高于银行理财,银行股价格往往短期内波动较大,此外,持有银行股的时间越短,需要缴纳的股息红利税也越高。
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