近日,张女士来到民生银行宁波江东支行网点,急冲冲地要求办理一笔10万元人民币的大额转账业务。在办理过程中,工作人员按照规范流程询问了转账用途以及收款方的详细信息,张女士却称并不认识收款方。这一异常行为立即引起了工作人员的警觉。
深入了解后,工作人员得知,张女士是通过熟人介绍认识了一位所谓的“理财高手”,经过一段时间的线上聊天沟通,彼此快速熟悉,且对方多次展示高额投资收益的截屏,让张女士颇为心动,表示自己也想获得稳定的投资收益。这位“理财高手”声称,若张女士今日转账10万元,即可抢得内部保本高收益理财的名额。张女士立刻表示要抢占名额。随后,张女士收到一条要求转账至指定账户的短信。
凭借丰富的经验,工作人员判断,这很可能是一起电信诈骗。随即,工作人员迅速向反诈中心报告相关情况,反诈中心快速响应。同时,工作人员协助张女士使用企查查APP查询短信落款的公司信息,经查询,发现该公司不存在。在银行和警方的紧密合作下,成功阻止了这笔大额资金转账,避免了客户的财产损失。
民生银行宁波分行温馨提示:
一是警惕异常,拒绝诱惑。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,金融机构开展资产管理业务时不得承诺“保本保收益”。理财产品不是存款,高收益意味着高风险,要充分评估后谨慎投资,根据自身风险承受能力选择合适的理财产品。
二是安全为先,谨慎转账。在进行资金转账时,请务必保持冷静,切勿听信所谓“熟人”的信息和指令,面对各种理由诱导、催促汇款时,需谨慎核实收款人信息,遇到可疑情况,及时向银行或警方求助。
三是理性投资,强化风险意识。消费者要适当学习投资理财基础知识,强化理性投资意识,了解投资市场存在的风险,理性对待投资、增强甄别能力。
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