反诈是一场长期的战斗。犯罪分子诈骗手法层出不穷，账户监管也更严格完备。今年以来，天府银行南充各支行利用技术手段并严谨执行把关，在反诈防骗工作中取得了亮眼成绩。

双重拦截“花式”诈骗

技术手段+严谨态度构筑“双重防火墙”，让“花式”诈骗“原形毕露”，难以得逞。

今年4月10日上午，阳某因ATM机取款失败而前往柜台办理取款业务，因正常账户不会限制ATM取现业务，四川天府银行南充延安路支行柜员立即警觉起来，查询其交易流水发现，4月4日该账户进行了4笔1元出账试探交易，其后交易对手郑某从他行网银转入一笔3000元资金，触发天府银行风险账户模型而被限制出账。

无独有偶，今年8月28日，客户蒲某到四川天府银行南充茶盘路支行办理账户解除快进快出限制业务时，柜员同样发现账户存在小额试探、陌生交易对手入账等情况。高度警惕的柜员要求蒲某提供新的佐证，终于在蒲某微信聊天记录发现端倪，随即报警。警银联动安抚、劝说，使蒲某情绪逐渐稳定、最终恍然大悟。一起“网贷刷流水”骗局被成功拦截，一个险些落入诈骗陷阱的客户上了“深刻的一课”。事后，民警对该支行主动作为、积极响应送去了表扬信。

“不法分子利用急需资金人士的迫切心理，一步步收集受害者个人信息、银行卡号，再以其‘流水过低’为由要求受害者刷流水操作，达到提升信用记录或满足贷款条件。”天府银行工作人员对近年频现的“网贷刷流水”诈骗套路解释道。

筑牢反诈“第一道防线”

及时甄别并采取有力措施需要多方联动，“第一道防线”的作用尤为重要。

今年6月5日，自称某某公司法人的张某致电天府银行南充西城支行，称其网银UKey及密码丢失，担心账户资金安全。该支行工作人员核查发现，此账户当日凌晨开始交易频繁，账户资金快进快出，涉案特征明显，立即对该账户进行全渠道限制，成功堵截资金121016元。此后一名自称公司员工的人员致电质问网点网银无法使用，在该支行工作人员要求核实身份信息时，立即挂断了电话......上报相关情况后，该支行受到了南充反诈中心的高度表扬。

在另一同类事件中，天府银行南充顺庆支行工作人员通过尽职核查、流水分析，发现一对公账户在一夜之间累计交易38次，交易金额213万余元，交易地域涉及厦门、江西、北京、上海等多个省市，交易对手涉及个人、支付宝、单位、公司等，细心比对发现，这一时间段账户流水与客户以往交易习惯不符。

该支行工作人员立即查询电诈平台相关涉案信息，同时与顺庆反诈中心沟通，查询账户和法人信息是否有涉案情况后，果断止付账户，及时管控账户涉案资金130758.35元。随后，该账户被多地公安机关止付冻结，天府银行顺庆支行的及时管控，成功阻止了可疑交易继续进行，阻断涉案资金流出。

准确研判账户交易异常并第一时间联动反诈机关，为公安机关采取行提供了线索、争取了宝贵的侦破时间。在屡次识别、拦截诈骗案例背后，是天府银行“高度警觉、迅速识别、及时化解”的理念根植于每一位员工心中，筑牢了防范电信诈骗风险的第一道防线。

客户钱袋的“安全卫士”

聚焦“高风险”客户群体，全面提升反诈能力，全力捍卫资金安全，天府银行“多维度”积极开展反诈工作。

今年8月2日，在天府银行南充莲池支行现场办理业务的老年人张某，在其通话中多次提到“神医”、“神药”等字眼，工作人员立即警觉起来，在进一步核实中确认客户遭遇诈骗并立即停止相关操作、进行账户管控、联系警方，成功挽留资金10.8万元。为防老人重蹈覆辙，该支行员工随后联系了张某子女并告知相关情况。支行一系列及时而温馨的做法感动了张某子女，并获得民警表扬信。

在天府银行南充人民北路支行，70岁舒某在”新朋友“诱导下，准备将39万元转入虚假投资公司，该支行工作人员及时识破骗局、阻断诈骗；在天府银行南充小北街支行，警银联动堵截百万医疗保险骗局，为老年客户阳某挽留了4100元资金损失......

一场场反诈胜利的背后，是天府银行持之以恒开展反诈能力提升工作。重点聚焦老年人群，天府银行各网点积极与社区、派出所合作，多次举办反电诈宣讲活动，通过典型案例解读，提升客户风险防范意识；定期组织员工培训学习，以各类风险提示和案例剖析、紧盯新型诈骗手段，提升员工防范意识和处置能力。

共筑坚实“防火墙”，天府银行“内外兼修”。今年以来，四川天府银行南充多家支行还积极配合民警，守护客户“钱袋”，抓获了犯罪分子。

6月3日，天府银行南充文府支行工作人员经核查确认，前来咨询业务的杜某为电信诈骗犯罪嫌疑人，随即稳住杜某并报警，最终杜某落网；6月21日，天府银行南充嘉陵支行工作人员发现并核实前来取现的李某，正是一天前湖南省平江县公安局告知的犯罪嫌疑人，该支行工作人员一边借“后台审核”为由拖住客户，一边拨打110，警察赶到网点将李某一行人全部抓获......

增进技术手段，提升反诈能力，开展反诈宣传，加强多方联动，天府银行南充各支行屡次识破诈骗，成功守护群众“钱袋”，积极夯实反诈“第一道防线”，助力维护社会和谐稳定，书写了金融安全新篇章。