世界银行史上迄今最大的、“受损”最严重的“抢劫”案不是金钱被盜，而是银行的计算机文档“被盜”。这一被称为“瑞士泄密”（The Swiss Leaks）的“金融大案”虽然发生在多年以前的2007年，但随着其文件即数据真相的公布，继续不断震惊着世界金融界和各国政府，其影响至今还在持续发酵。

国内媒体包括央视最近也报道了“瑞士泄密”，但对于“瑞士泄密”涉及到了中国的那些情况和那些人央视似乎只字未提。“瑞士泄密”可能对中国即中国的反腐、和对部分知名中国人士有哪些影响，是值得关注的。这一“金融大案”或许对今天中国的反腐运动打“大老虎”、对于追讨中国应该收回的税款和“赃款”有所帮助，如果有关方面能够正确对待“抢劫”出来的信息文件的话。

汇丰银行是世界第二大商业银行，其业务基本遍布了世界大多数国家。前汇丰银行在瑞士分行的员工Hervé Falciani利用工作之便，于2007年从计算机系统里“盗窃”下载了大量的客户和银行业务往来信息，并向法国政府提供了这些文件与数据，法国税务当局就此展开了调查。法国《世界报》之后获得了法国税务当局的一批文件和数据，并与一个称为“国际调查记者同盟“的组织分享了所获得的信息。

从这批“盗”出的文档所披露出来的惊人信息中，不但有超过10万名汇丰银行客户（个人以及机构）详细的信息，他们分布在全球超过200个国家，包括了他们的姓名、国籍、账号、存款金额，甚至还有汇丰银行与这些人（和机构）的业务往来的详细记录，反映出汇丰银行是如果与他们达成私下交易的，有些可以说是非常肮脏的交易。而所披露的信息足以反映出汇丰银行长期以来是如何与一批国际不法分子包括逃税者、军火商和毒品走私贩“做生意”的。为世人和各国政府提供了一个难得一窥瑞士银行业的高度秘密的机会。

为此，Hervé Falciani遭到瑞士银行业的起诉和瑞士政府的“通缉”，他先是逃到了法国向法国当局提供了诸多文件，也先后在多个国家多处躲藏，命运如同因“偷窃”美国国家安全局电脑系统信息进而“泄密”的埃德加.斯诺登，因此也有了“金融斯诺登“”的称号，尽管他“出事”在前。

据报道，“瑞士泄密”的内容包括不同时期的三类国际银行文件。一类反映客户及其在汇丰瑞士分行的关联私人户口，这批数据大多集中在1988到2007年。第二类反映2006、2007年间的大客账户。第三类则是2005年间，银行员工就这些客户及与客户对话所作的记录。

“瑞士泄密”显示，汇丰银行为客户所作的交易，涉及多种非法行为，尤其是数以亿美元计的逃税行为。被披露的客户包括世界知名的运动明星、摇滚巨星、好莱坞影星、皇室成员、政客、企业高管、富豪世家，乃至军火商、独裁者“白手套”、宝石走私商等。

如英国人夏洛普（Emmamuel Shallop）因非法进行“血钻”交易并资助在非洲的内战和冲突而被判罪行，2005年的文件显示汇丰银行明明知道夏洛普在被调查，仍然帮助他藏钱，掩盖其非法收入。汇丰银行为那些正在遇到“麻烦”的人，如受到税务局追查的、进行违法交易和有非法收入的人，不断提供各种可以掩盖账户真实身份以逃避追踪的各种“产品”如空壳公司、信托等等。

尽管涉及中国客户的有关文件中显示的存款总金额仅为为5亿1,700万美金，在全球203个国家中排名第61。 来自中国的最大的个人客户有8,260万美元存款。文件显示，有246名客户与中国有关联，其中28%人有中国护照或国籍。其中包括有中国国企即央企的“明星”负责人。

以客户数计，中国在全球203个国家中排名56。1969年到2006年，共有297个属于中国客户账户新建立，这些账户与664个银行账户有关联，90年代至今，活跃账户数快速上升至超过150个。由于“瑞士泄密”披露的都是2008年以前的情况，而中国官、商腐败在2008年之后愈演愈烈的趋势，在瑞士和其它一些国家的其它银行或者离岸金融的中国金主和数额只会更多更大，这是一些国际媒体正在不断调查挖掘和“解密”的新闻。

在被披露的所有国家中，客户最多头五名是瑞士（11,235名）、法国（9,187名）、英国（8,844名）、巴西（8,667名）和意大利（7,499名），存款总额最高的依次是瑞士（312亿美元）、英国（217亿美元）、委内瑞拉（148亿美元）、美国（134亿美元）和法国（125亿美元）。尽管不是所有客户和存款都是违法的，但属于逃税、贪污和洗钱的数额绝对不是一个小数。

因为“金融斯诺登”的“瑞士泄密”，汇丰银行受到了严厉整治。2012年汇丰银行和美国政府达成了法律解决，被罚款19亿美元。世界多个国家通过“瑞士泄密”追讨回数百亿美元计的税款。

如果说斯诺登是情报信息的“大盗”，那么年龄37岁的Hervé Falciani就是金融信息的“大盗”，异曲同工。在瑞士和对某些人来说他是“盗贼”，而对一些国家来说，他是英雄，为这些国家收回了几十亿、上百亿的税款和资金。不管是英雄还是大盗，Hervé Falciani的运气现在还非常倒霉，他至今在逃。

 

2015/2/10写于瀚海阁