文｜张颗

工商银行重庆分行再现大额罚单。

6月17日，中国人民银行重庆营业管理部公布多张罚单，其中，中国工商银行股份有限公司重庆市分行（以下简称“工商银行重庆分行”）因超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等六项违法违规事实，被监管警告并处罚款604.6万元。

对上述违法违规行为负有责任的钟雪静、芦雪、赖勤俭、胡瀚等人也被作出相应处罚。

行政处罚信息公示表显示，工商银行重庆分行主要违法违规事实有：

1、超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料；

2、存在占压财政资金行为；

3、对外支付残缺、污损的人民币；

4、未准确、完整、及时报送个人信用信息；

5、未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；

6、未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

人民银行重庆营管部对其给予警告，并处罚款604.6万元。

另外，时任工商银行重庆市分行结算与现金管理部总经理的钟雪静未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料保存义务，被罚款5万元。

时任工商银行重庆市分行内控合规部总经理的芦雪未按规定履行客户身份识别义务，被罚款3.5万元。

时任工商银行重庆市分行银行卡中心总经理的赖勤俭未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被罚款6万元。

时任工商银行重庆市分行个人金融业务部总经理的胡瀚未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料保存义务，被罚款6万元。

界面重庆注意到，工商银行重庆分行可能涉嫌违反《中华人民共和国反洗钱法》相关条例。

根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当识别并核实客户身份，了解客户建立业务关系和交易的目的和性质、资金的来源和用途，识别并采取合理措施核实客户和交易的受益所有人。同时，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并执行大额交易和可疑交易报告制度。