记者 | 冯赛琪

当地时间9月27日，美国证券交易委员会（SEC）宣布，对16家华尔街金融机构作出罚款处罚，原因是这些金融机构及其员工“在通信记录保存方面普遍存在长期失败”。

SEC文件显示，此次罚款分为1.25亿美元、5000万美元、1000万美元三档。其中，巴克莱资本、美国银行、花旗集团、瑞士信贷证券、德意志银行、高盛公司、摩根士丹利、瑞银证券等8家金融机构均需支付1.25亿的罚款。上述机构的5家关联公司也被点名。

此外，野村证券和杰弗瑞集团需分别支付5000万美元的罚款；康托·菲茨杰拉德公司需支付1000万美元的罚款。

经调查，2018年1月到2021年9月期间，上述金融机构员工使用电子设备讨论工作，大部分交流渠道没有向监管部门报备，且通信记录没有保存完整，“通过非官方渠道，包括高级投资银行家在内的员工，与同事及外部各方交换了数以万计的信息，上述行为违反了美国联邦证券法。”

SEC执法主管古尔比尔•格里瓦尔(Gurbir Grewal)表示：“无论是从涉案公司的数量还是从处罚金额来看，这次罚款突显了记录保存要求的重要性。”

针对SEC的指控，16家金融机构予以承认，表示他们的行为确实违反了美国联邦证券法的记录保存条款，同意支付超过11亿美元的合并罚款，并已开始改进合规策略。

与此同时，美国商品期货交易委员会(CFTC)也对上述金融机构作出类似指控，对其处以共计超7.1亿美元的罚款。CFTC表示，这些违规行为在银行内部“众所周知，但没有人阻止它”，有些公司无视监管合规政策，严重威胁了监管部门的风险防控要求。目前，CFTC已和大部分公司达成和解。

2021年10月，SEC称正在调查华尔街金融机构对员工通讯记录的监控行为，以保证金融安全和金融市场的稳定。

为达到合规要求，许多金融公司禁止员工使用个人电子邮件、短信和其他社交媒体渠道处理工作。但新冠疫情期间，远程工作的要求大大增加了员工使用社交媒体交流的频次，而通讯软件的更新换代，对监控系统提出了更高的要求。

2021年12月，因放纵高管和员工使用即时通讯软件和私人邮箱讨论工作，监管机构对摩根大通作出了2亿美元的罚款。其中SEC开出了1.25亿美元的罚单，CFTC开出7500万美元的罚单。