界面新闻记者 |
在亚洲家族办公室和财富管理中心的争夺战中，香港近来尤见发力。
2月22日，香港最新财政预算案出台。在“资产及财富管理中心”一节中，提出投资1亿元吸引家族办公室、成立督导小组、培训相关资产管理人员等措施。
香港财政司司长陈茂波表示，计划将香港打造为家族办公室枢纽：“将在未来三年向投资推广署提供1亿元，吸引更多家族办公室来港。财经事务及库务局已成立督导小组，重点项目包括于3月底举办‘裕泽香江’高峰论坛。”
作为亚洲财富管理中心之一，香港一早“嗅到”家族办公室的行业机遇和潜在利益，近年来陆续出台政策降低门槛——这不仅是资金的争夺，更是营商环境的较量。
投资1亿元发展家族办公室
随着经济快速发展，高净值人群的财富规模和数量持续上升，其需求从个人财富保值增值，逐渐扩散到分散资金风险、跨境资产配置、财富传承等方面。
在此背景下，家族办公室（Family Office）诞生了。
家族办公室是指为富裕家族提供资产管理的专业机构，职能包括专业投资管理服务、继承和遗产规划、慈善事业、法律和会计服务等，可分为单一家族办公室（Single Family Office，“SFO”）与联合家族办公室（Multi Family Office，“MFO”）。前者为单一家族服务，后者为两个及以上家族服务。
香港特区立法会引述投行瑞银的数据称，2017至2019年，亚洲SFO数量达到1314个，大幅增长44%；每个家族办公室平均资产规模估计约6亿美元（约47亿港元），成为亚洲区内金融机构争夺的目标客户。
资产及财富管理业是香港金融业的重要一环，2021年在港管理的资产规模超过35万亿元，从业员总数达5.4万人。
家族办公室作为该领域的重要增长极，陈茂波早前在网志中就表示，推动家族办公室发展是未来重要的发展方向，因其有助丰富香港资金池，为金融业和其他业界创造更多商机。
而从更宏观的层面来看，家族办公室在促进就业、投资交易、专业服务和消费，以及推动律所、投行等机构的发展上有巨大的作用，对于国家和地区发展的重要性不容小觑。
最新的财政预算案提出，将投资1亿元吸引家族办公室落户，这也配合了香港行政长官李家超首份《施政报告》，后者曾提出2025年底前推动不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务的目标。
陈茂波强调，将推动一系列措施提升香港作为亚洲区内资产及财富管理枢纽的地位。外汇基金方面，增设了专门配置予本地另类基金经理的组合，投放于较小规模的基金公司；将优化资产及财富管理业的规管措施及税务安排，例如简化高端或超高净资产值个人客户的披露流程。
近年来，香港在发展家族办公室上动作频频。2021年4月，推出单一家族办公室的税收优惠政策，为在港营运的合格有限合伙基金所分发的附带权益（投资回报抽成）提供税务宽减；同年6月，香港投资推广署旗下成立Family Office HK专责团队，为当地营运的家族办公室提供一站式免费咨询服务。
2022年10月，香港投资推广署派出专员出访中东，宣传推广香港家族办公室，并计划赴东南亚、欧洲、中国内地。
按照计划，Family Office HK专责团队将在今年举办60场活动，包括本地、内地和海外的峰会、研讨会等，重点介绍香港家族办公室的枢纽竞争力和地位。
香港、新加坡的家办争夺战
作为财富管理的最高形态，家族办公室领域的竞争，某种程度上可以视为营商环境最高层次的竞争。
而在亚洲，这一竞争在两大财富管理中心——香港和新加坡之间尤为白热化。
亚洲最大的跨境私人财富管理中心及第二大私募股权市场、完善的银行中心和简单低税的环境、国际资产管理中心，都是香港领先发展家族办公室的优势。
但近三年来形势发生了变化。由于入境检疫、国际旅行受限等因素，香港对高净值人士的吸引力与更早放松管控的新加坡相比受到一定负面影响。
据新加坡发展局统计，2020-2021年间，新加坡SFO数量从400家增加至700家；截至2022年4月，已超过800家。
随着家办数量的快速增长，新加坡金融监管局于2022年4月推出相关规定，提高税务津贴计划下设立家族办公室的门槛，例如最低资产管理规模为1000万且需在两年内提升至2000万。
与此同时，香港则不断“松绑”。2022年12月，港府向立法会提出法例修订，为单一家族办公室在香港管理的合资格“家族投资控权工具”豁免利得税；在立法会通过建议后，相关宽减将适用于2022年4月或之后起计的任何课税年度。
另一个优势在于，与新加坡相比，香港更靠近内地市场，后者是亚洲第一大私募股权市场。无论是新经济发展还是独角兽企业数目，都具备亚洲其他市场所没有的优势。
截至2022年底，深圳各类财富管理机构的资产管理规模达到26.6万亿元人民币，占全国约五分之一。
今年1月，深圳发布的《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》亦指出，支持符合条件的香港家族办公室，在深圳注册成立专业机构申请金融产品销售、基金投资顾问等业务牌照，或申请登记为私募基金管理人，合法依规拓展内地市场。
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