界面新闻记者 |
界面新闻编辑 | 江怡曼
虚构根本不存在的债权、利用“萝卜章”瞒天过海、控制冒充医院对公账户、安排专人假扮医院员工盖章……海发医药20亿供应链金融诈骗案件，曾因实控人谢文海人间蒸发而引发诸多关注，多家金融机构深陷其中，如今这一事件有了最新进展。
界面新闻近日获悉，投资者通过嘉实财富管理有限公司（下称“嘉实财富”）购买的中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金（海发医药）获得仲裁胜诉，已收到全额赔偿款，在扣除律师费和仲裁费用后，约投资本金的88%。如果加上该项目前期的利息分红，覆盖超过全额本金。
据了解，该私募基金投资了外贸信托海发医药集合资金信托计划。该信托项目涉及一起合同诈骗案，关键人物为原外贸信托高级信托经理林威。林威在2017年6月离职后担任海丝集团总裁助理，专门负责海发医药应收账款融资，依托人脉关系和专业知识，钻了信托公司风控的漏洞，构建了一个20亿的融资骗局，多家信托公司深陷其中。
与此同时，界面新闻获悉，泰山财险踩雷了外贸信托同款产品4000万元。泰山财险2021年年报显示，2021年3月，泰山财险向上海国际经济贸易仲裁委员会提请仲裁，案件仍在审理中。
20亿供应链金融骗局
对于本次仲裁，界面新闻从接近嘉实财富人士处获悉，作为代销机构的嘉实财富并非发起仲裁的主体，提请仲裁的主体为中铁德闳，近期该仲裁获得胜利，外贸信托全额赔偿，因仲裁为非公开，无法向外界披露仲裁具体结果，投资者已获得赔偿款，获得款项需扣除相关费用，具体赔偿比例以投资者公告为准。
但嘉实财富在这场骗局扮演的角色仍不可忽视，通过它代销投向海发医药底层资产应收账款的私募基金产品共有4只，合计金额超过10亿元，涉及外贸信托、中原信托、西部信托3家信托公司。目前，仅有与外贸信托有关的仲裁获胜，与其他金融机构的仲裁或诉讼仍在进行中。
事实上，这些信托产品的背后，都离不开一个关键人物——林威。此前他担任外贸信托的高级信托经理，深知行业潜规则和灰色空间，依托人脉关系，构建了这个20亿元的骗局。
2017年开始，海发医药科技股份有限公司（下称海发医药）利用对福建医科大学附属协和医院（下称福建协和医院）的应收账款做抵押，向多家信托公司融资。
相关判决书显示，林威采用制作虚假财务数据和医药购销合同、违法开设并控制冒充的协和医院农行对公账户、安排专人在协和医院冒充该院工作人员对虚假债权进行盖章确认等方式，骗取金融机构工作人员信任海发公司对协和医院的债权真实存在，进而对其融资放款。
这场骗局中，嘉实财富踩雷超过10亿元，其所扮演的角色也颇为复杂。
作为一家三方财富管理机构，嘉实财富代销投向海发医药底层资产应收账款的私募基金产品一共有4只，合计金额超过10亿元，分别是中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金、首金嘉实嘉赢优选B-2私募基金、中铁德闳嘉实嘉赢优选B-3私募基金、中铁德闳嘉实嘉赢优选B-4私募基金。
这4只私募基金的产品交易结构复杂。从产品名来看，B-1、B-3、B-4的基金管理人为天津中铁德闳，B-2的基金管理人为北京首创网金，这些通过外贸信托、中原信托、西部信托三家信托公司分别设立的4个信托计划最终都投向了海发医药。
直到2019月5月，海发医药实际控制人谢文海突然人间蒸发，海发医药人去楼空，这场供应链金融骗局引发外界关注，深陷这场融资骗局中的各大金融机构纷纷起诉。据澎湃新闻此前不完全统计，海发医药和福建协和医院总涉诉金额达18.84亿元。
其中，外贸信托分别将福建协和医院及海发医药起诉至福州市中级人民法院，嘉实财富也于2021年3月向上海国际经济贸易仲裁委员会提请仲裁。
由于产品合同条款，除中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金走仲裁程序外，B-2、B-3、B-4这三只私募基金需要走诉讼流程，还通过产品结构设计，打了“通道业务”的擦边球。信托公司仅为事务管理，不负责项目尽职调查、不承担项目实质风险，因此后期法律诉讼不容乐观。
据澎湃新闻此前报道，中铁德闳相关负责人告诉投资者，整个产品中嘉实财富起到的是主导作用，因为嘉实财富没有私募基金牌照，于是找到中铁德闳。而西部信托因为不希望占用资金额度，于是又拉中原信托入场。
关键人林威获刑
界面新闻查阅中国裁判文书网发现，一份与林威有关的刑事判决书显示，2020年12月，林威因参与骗取中原信托融资款2.5亿元，构成合同诈骗罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金20万元。
2022年4月，北京银保监局公布一份行政处罚信息显示，外贸信托因存在应收账款真实性审查严重失职、未履行谨慎勤勉的义务，内控制度建设存在不足两项违法违规，被责任改正并处罚款100万。北京银保监局同时对林威给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚；对张健给予警告，并处罚款5万元。
此外，多个信源向界面新闻证实，当时嘉实财富一名负责产品开发的相关人员因涉嫌参与犯罪亦被公安机关带走。
郑州高新技术产业开发区人民法院的一份判决书揭示了林威和海发医药实控人薛钰和谢文海等利用“萝卜章”伪造这场供应链金融骗局的来龙去脉。
林威曾是外贸信托高级信托经理，2017年6月离职后担任海上丝绸之路医疗控股集团有限公司总裁助理、金融中心副总裁，负责海发医药的融资。
福建海发医药成立于2002年5月13日，实际控制人为薛钰和谢文海（另案处理）。林威任职的海上丝绸之路医疗控股集团有限公司系福建海发医药的子公司，实际控制人也是薛钰和谢文海。
自2014年起，薛钰伙同谢文海，以福建海发医药为依托，雇佣张某、李某、陈某、周某、唐某、黄某（另案处理）、被告人林威等人，虚构福建海发医药对福建协和医院的巨额债权，采用制作虚假财务数据和医药购销合同、违法开设并控制冒充的协和医院农行对公账户、安排专人在协和医院冒充该院工作人员对虚假债权进行盖章确认等方式，骗取金融机构工作人员信任海发公司对协和医院的债权真实存在，进而对其融资放款。
2017年10月，经林威等人介绍，中原信托接洽并考察海发公司对协和医院应收账款融资项目，由张凯、李长付、陈宇伪造海发公司财务报表、药品销售清单、购销合同、药品目录等材料。
2018年8月31日，中原信托与海发公司在福州市签订了《应收账款转让及回购合同》、《购买及回购相关要素确认凭证》等协议，与薛钰及谢文海签订了《保证合同》。
当日，周某带领中原信托工作人员及公证人员到协和医院八楼会议室，由唐某冒充福建协和医院财务处副处长金昌平、由黄某冒充福建协和医院办公室干事赵志毅，在相关合同上加盖伪造的协和医院公章对债权进行确认。
2018年9月7日，福建海发医药根据中原信托随机抽取的2笔应收账款进行回款测试的要求，利用其控制的福建协和医院农行公户向中原信托指定账户转入应收账款测试款人民币10.61万元和97.28万元。
2018年9月，中原信托发起信托计划募集资金，同年10月17日、10月26日、11月2日，福建海发医药分5笔将8750万元打款至中原信托指定账户，用于投资次级信托受益权。
中原信托分别于10月17日、10月26日、11月2日，分5笔向福建海发医药指定账户转款3.5亿元。2018年12月19日，福建海发医药向中原信托转款355万元用于支付利息，后福建海发医药无力还本付息。
经审计：福建海发医药收到融资款为3.5亿元，扣除福建海发医药自己认购资金、支付应收账款测试款、信托保障基金、本金及收益等后，给中原信托造成的损失为2.5亿元。
法院认为，林威明知谢文海等人虚构对福建协和医院应收账款债权，仍推动、促进融资项目的完成，骗取中原信托融资款，数额特别巨大，并收取福建海发医药使用涉案资金支付的分成294.31万元，其中自留30万元，其行为已构成合同诈骗罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金人民币20万元。
泰山财险踩雷4000万产品
据了解，外贸信托海发医药项目规模约3.8亿元，中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金的规模为1.22亿元，仅是其中一位机构投资者。除此之外，还有谁也被坑了？
界面新闻获悉，泰山财险“踩雷”外贸信托同款产品4000万元。
泰山财险2021年财报显示，公司于2017年6月出资4000 万元，投资了外贸信托-海发医药应收账款私募证券化集合资金信托计划(二期)(简称“海发医药项目”)。2019年5月21日起，外贸信托陆续披露海发医药的实际控制人谢文海失联，提示委托人本金及收益受到损失的可能性。截至2019 年末，该项目按时付息。该项目应于2020年1 月19日到期，到期后公司未收到项目本息。
年报中提及，泰山财险已于2021年3月22日向上海国际经济贸易仲裁委员会提请仲裁，案件仍在审理中。
一位不愿具名的律师向界面新闻表示，参考中铁德闳嘉实嘉赢优选B-1私募基金仲裁获胜，两者购买的是同一只外贸信托信托产品，也是走的仲裁程序，因此泰山财险大概率也会获胜。
据年报披露，泰山财险2021年发生两起信用风险事件。除海发医药项目案件外，还有一起商河基金项目。目前处于初步达成意向性解决方案过程中。
具体来看，泰山保险2016年1月作为有限合伙人参与商河基金，截至2021年12月末，公司账面余额为4992.81万元。商河基金投向华诚恒信，并获得后者90%的股权。
按照约定，华诚恒信应于2021年1月13日向商河基金分配投资收益，目前华诚恒信未分配给商河基金投资收益，商河产投也未补足投资收益，已构成违约。
目前基金管理人已与商河产投初达成意向性解决方案，双方相关工作仍在推进中。泰山保险称将积极配合基金管理人尽快落实解决方案，确保公司资产安全。
从年报信息来看，前述两起信用风险事件造成泰山财险投资收益受到一定程度的损失，也对其2021年整体投资收益有所影响。据年报统计，2021年泰山保险实现投资收益1.9亿元，同比下降24.2%。
2021年，泰山财险实现保险业务收入25.05亿元，仅同比增长5.5%，保费收入居前五的险种均为亏损。具体来看，车险、农业保险、短期健康险、责任保险和意外伤害保险的亏损额分别为9938万元、1857万元、10112万元、4609万元、6855万元。
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