界面新闻记者 |
香港和新加坡正在争夺亚洲顶级财富管理和家族办公室中心。决心发展为全球家族办公室枢纽的香港，也瞄准了大湾区的高净值人群。
继3月24日举行以家族办公室业务为主题的“裕泽香江”论坛后，5月24日，香港投资推广署相关负责人在于广州举行的SmartHK“推动高质量发展·香港论坛”上，进一步推广香港吸引家族办公室落户的优势。
“经济发展加速，大湾区内的高净值人群数量也随之增加，他们可以利用香港的财富管理、金融和法律等专业服务，在香港成立家族办公室，以得到更妥善的财富管理和传承。”香港特别行政区政府投资推广署助理署长蒋学礼演讲时表示。
2021年6月，香港投资推广署正式成立家庭办公室的专属团队，专责为有意在香港设立办事处的内地和海外家族办公室提供一站式服务。
香港律师会理事兼大中华法律事务委员会委员徐凯怡律师在接受界面新闻专访时亦指出，在发展家族办公室方面，大湾区高净值人群已成为香港的目标群体，“这离不开内地经济的腾飞。”
大湾区成为香港家办的新支点
家族办公室起源于欧美，不少知名富豪，如微软创办人比尔·盖茨、Google创办人谢尔盖·布林等都成立了家族办公室以进行家族财富的管理和运用。
而对于近年来致力推进家办业务的香港而言，这其实并非新鲜事。香港投资推广署家族办公室环球主管方展光提到，香港的家办“可以追溯到晚清，当时中国的基金已经出现在香港；在100年前，来自欧洲、美洲的外国人家族也已落户香港，发展到现在可能是第五、第六代人。”
数据显示，2012年全亚洲有约100家的家族办公室，90%位于香港。
但由于疫情等因素影响，香港证监会数据显示，2021年香港私人财富管理行业资产规模为10.6万亿港元，同比下滑6.2%。
与此同时，新加坡正大力发展家族办公室。据英国《金融时报》报道，截至2022年底，在新加坡设立的家族办公室估计上升至1500家，其中约40%来自中国大陆。
2022年，香港行政长官李家超在《施政报告》指出，港府的目标是在2025年底前吸引不少于200家家族办公室。香港财政司亦计划未来三年向投资推广署提供1亿元以吸引家族办公室来港。
3月24日，香港发布《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，推出八大措施，包括新的“资本投资者入境计划”、成立香港财富传承学院培训家办服务人才、投资推广署设立Family Office HK专责团队。最新的一项家族投资控权工具税务豁免，已于5月19日生效。
“新的政策框架下，就优惠程度来说，和同类型的司法管理区相比，香港的优势很明显，体现在便利度、入门门槛、费用等方面。”徐律师认为。
与此同时，大湾区成为香港拓宽家办业务的新机遇。香港科技大学商学院教授彭倩曾在受访时指出，大中华区尤其是中国内地，在近十几年是全世界发展最快的地方，整个大中华区的富豪人数已经超过欧洲、跟北美相当，但家办数目却非常少，所以有很大的需求。
这与大湾区的创新创业氛围、制造业基础息息相关。恒生银行商业银行业务财富及销售管理总监张雅珊表示：“大湾区作为全球最活跃的经济区之一，拥有大量企业和需求。根据调研，大湾区企业中有超过1/3的内地企业对香港的金融产品服务有兴趣，同时约八成内地企业及六成香港企业预期2023年投放于大湾区的基金将不少于其收入的15%。”
从房地产、传统制造到ESG、生物科技
根据胡润百富2021中国高净值人群家族安全报告，中国拥有千万元人民币的高净值家庭数量的城市中，大湾区占据三城：香港拥有22.3万户，深圳拥有7.6万户，广州拥有6.9万户；增幅最快的城市是深圳，同比增长2.7%。
徐律师也观察到大湾区对于设立家办的需求：“改革开放以来，家族第一代累积了一定的财富，他们希望能够进行财富的保护、维持、增值和传承。”
跨代财富传承背景下，徐律师指出，家办的功能不止于财富管理，也包括家族治理、家族慈善基金等，“很多资产持有者，希望第二代、第三代在学术、家族理念传承方面能有所作为。”
值得注意的是，市场经济的发展也使高净值人群的投资方向发生改变，“家族第一代更多是靠房地产、传统制造例如纺织业起家。第二代、第三代可能想做科创类投资。”
多元化成为家办迭代的趋势。徐律师告诉记者，传统的家族办公室更注重固定收益，主要投资股票、债券，“现在更多的是以私募基金方式投资新型的初创企业，例如ESG、生物医药、绿色金融等领域。”
根据平安银行研究，2021年中国高净值人群的创富一代中有49%来自新经济行业，包括互联网、新能源等。
阿里巴巴香港创业者基金于2015年成立，其执行董事周骆美琪告诉界面新闻，成立之初“主要投的是香港企业，集中在金融科技、物流行业。”随着整体创业环境的变化，“2021年我们成立了第二个基金专门投资内地大湾区，近来也有更多的投资流向人工智能、生物科技。”
在已有的成熟家办框架下，香港正努力吸纳更多新生的家族办公室。正如彭倩此前提到的，“香港是一个非常奇特的地方，是一个新财富跟旧财富结合的地方”。
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